AdvisoryNorth · Constanța
La AdvisoryNorth, fiecare plan de pensionare pornește de la o conversație reală — nu de la un chestionar online sau un algoritm.
Solicitați o consultație
Cei mai mulți oameni încep să se gândească serios la pensionare abia cu câțiva ani înainte de momentul retragerii — și atunci descoperă că timpul este cel mai valoros activ financiar. La AdvisoryNorth știm că un plan solid se construiește în timp, cu răbdare și cu ajustări regulate. De aceea, lucrăm cu clienți de toate vârstele: de la cei care tocmai au început să economisească, până la cei care se află la câțiva ani distanță de retragere și doresc să-și consolideze strategia. Fiecare pas pe care îl facem împreună este documentat, explicat și adaptat evoluției vieții tale.
Evaluăm situația ta actuală — venituri, active, datorii, contribuții la pilonii de pensie — și identificăm lacunele înainte ca acestea să devină probleme. Raportul pe care îl primești este concret și acționabil, nu o prezentare generică.
Construim împreună o proiecție realistă a venitului tău la pensionare, luând în calcul pilonul I, pilonul II, economiile private și orice alte surse. Ajustăm strategia anual pentru a reflecta schimbările din legislație și din viața ta.
Planificarea patrimoniului nu este rezervată celor cu averi mari. Te ajutăm să înțelegi instrumentele disponibile în România — de la testamente și donații, la structuri de asigurare de viață — astfel încât dorințele tale să fie respectate.
Viața se schimbă: se nasc copii, se schimbă locurile de muncă, apar moșteniri sau divorțuri. Programăm revizuiri anuale ale planului tău pentru a ne asigura că strategia rămâne relevantă și eficientă în fiecare etapă.
„Am venit la AdvisoryNorth în 2019, la 48 de ani, convins că am pierdut prea mult timp. Doamna Stoica mi-a arătat că mai am 15 ani să construiesc ceva solid și mi-a prezentat un plan în pași clari. Acum, la 54 de ani, economiile mele au crescut semnificativ față de ce am reușit să strâng în toți anii precedenți.”
Mihai Dumitrescu, Constanța
O consultație inițială de 60 de minute — fără obligații, fără jargon financiar inutil.
Băncile și companiile de asigurări au propriile produse de vânzut. Un consultant independent, precum cei de la AdvisoryNorth, are un singur obiectiv: să găsească soluția potrivită pentru tine. Recomandările noastre nu sunt condiționate de comisioane de distribuție sau de ținte de vânzări lunare. Lucrăm cu instrumente din piața românească și europeană și selectăm strict pe baza potrivirii cu profilul și obiectivele tale. Transparența este o condiție de bază a relației noastre, nu un avantaj suplimentar.